주식투자의 방법 다섯 '지수 투자'

 

1. 지수 투자 (Index Investing)

지수 투자는 주식 시장 지수(예: S&P 500, KOSPI 등)를 추종하는 펀드나 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 방법입니다. 다시 말해, 특정 지수의 성과를 그대로 따라가는 방식의 투자입니다. 이는 시장 전체나 특정 산업의 성과를 반영하려는 전략으로, 개별 주식을 분석하거나 선택하는 대신 지수에 포함된 다양한 주식에 분산 투자하는 방식입니다.

 

* 지수→주식 시장에서 여러 주식의 가격이나 시가총액을 바탕으로 전체적인 시장 동향을 나타내는 지표

* ETF→상장지수펀드(Exchange-Traded Fund)의 약자로, 주식처럼 거래소에 상장되어 주식처럼 사고팔 수 있는 펀드

* 펀드→여러 투자자의 자금을 모아 전문 운용사가 투자 대상 자산에 분산 투자하는 집합 투자 상품

2. 산업 및 분야별 지수의 종류

① 에스 엔 피 500 / S&P500 

미국에서 가장 유명한 주식 시장 지수로, 미국의 500개 대기업의 주식으로 구성되어 있습니다. 미국 경제의 전반적인 건강 상태를 나타내는 지표로 널리 사용됩니다. 기술주, 금융, 소비재 등 다양한 산업을 포함하며, 시가총액 기준으로 상위 500개 기업이 포함됩니다.

 

② 나스닥100 / NASDAQ-100

미국의 기술주 중심 지수로, NASDAQ(나스닥)에 상장된 상위 100개 기업으로 구성됩니다. 주로 IT, 통신, 바이오 관련 기업들이 많이 포함되어 있으며 기술주, 헬스케어와 같은 혁신적이고 성장성이 높은 기업들이 많습니다.

 

③ 다우존스산업평균지수 / DJIA (Dow Jones Industrial Average)

이 지수를 만든 찰스 다우와 에드워드 존스의 이름 따서 만든 지수로 미국의 대표적인 30개 대기업 주식으로 구성된 지수입니다. 주로 산업, 금융, 소비재 분야의 대기업들이 포함되며 30개 기업으로 제한된 소수의 기업들로 구성되어 있기 때문에 시장 전체보다는 상위 기업들의 흐름을 나타냅니다.

 

④코스피 / KOSPI (Korea Composite Stock Price Index)

한국 증권거래소(현재는 한국거래소로 통합)에 상장된 모든 주식 즉 대기업과 중소기업의 시가총액을 바탕으로 산출되는 지수이기 때문에 주식 시장의 건강도와 한국 경제의 전반적인 흐름을 나타냅니다. 현재 약 800개 이상의 기업이 상장되어 있으며 시가총액이 큰 대기업(삼성전자, LG화학, 현대차 등)들이 지수에 미치는 영향이 크고, 소형주의 영향은 상대적으로 적습니다. 

 

⑤ 엑스엘 에프 / XLF (Financial Select Sector SPDR Fund)

금융 섹터에 포함된 기업들만을 추종하는 지수입니다. 은행, 보험, 자산 운용 회사들이 포함됩니다.

 

⑥ 이머징 마켓 지수 / Emerging Markets Index

신흥시장을 의미하며, 개발도상국들이 포함된 시장을 지칭합니다. 이 지수는 주로 경제 성장 잠재력이 큰 나라들의 주식 시장을 추적하는 지수로  중국, 인도, 브라질, 러시아, 남아프리카 공화국 등 개발도상국들이 포함된 시장을 대표하는 지수입니다. 이머징 마켓 지수는 신흥 시장에 포함된 다양한 국가들의 경제 성장과 주식 시장의 동향을 나타내는 지표로, 신흥 시장에 대한 투자를 고려하는 투자자들이 이 지수를 활용하여, 해당 국가들의 경제 성장 가능성을 평가하고, 보다 분산된 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

 

 

 

⑦ MSCI 월드 지수 / MSCI World Index

전 세계 선진국의 주식 시장을 대표하는 주가지수입니다. 이 지수는 Morgan Stanley Capital International (MSCI)가 제공하며, 미국, 영국, 일본, 독일, 프랑스, 캐나다 등 선진 경제국에 속하는 23개 국가의 주요 기업들이 포함됩니다. 각 기업의 시가총액에 비례하여 지수가 계산되므로, 대형 기업들이 지수에서 더 큰 비중을 차지합니다. 다양한 산업 분야에 걸쳐 상장된 기업들이 포함되므로, 경제의 광범위한 분야를 대표하는 지수입니다. 이 지수는 선진국 시장에 대한 포트폴리오 분산 투자를 원하는 투자자에게 유용한 지표로 활용됩니다.

3. 기타 주요 지수

① 러셀 2000  / Russell 2000

Russell 2000은 미국 주식 시장에서 소형주를 대표하는 주가지수입니다. 이 지수는 Russell 3000 Index에서 시가총액이 작은 2,000개 기업을 선별하여 포함한 지수입니다. 소형주의 성과를 추적하는 중요한 지표로, 주로 소형주 펀드나 ETF의 기준으로 활용됩니다. 소형주는 높은 변동성을 가지며, 고위험 고수익을 추구하는 투자자에게 적합한 지수입니다.

S&P 500은 대형주를 추적하는 지수로, 기업 규모가 큰 상위 500개 기업을 포함하는 반면, Russell 2000은 소형주를 대상으로 하여 성장 잠재력은 더 크지만, 위험도 상대적으로 높습니다.

 

② 월셔5000 / Wilshire 5000

Wilshire 5000은 미국 주식 시장을 대표하는 주가지수로, 미국에 상장된 모든 주식을 포함하는 상장 주식 지수입니다. 대형주부터 중·소형주까지 모두 포함되어 있어 분산 투자 효과가 뛰어나며, 시장 전체의 건강 상태를 반영하는 유용한 지표로 사용됩니다. 다만, 대형주보다 소형주와 중형주의 비중이 크기 때문에, 대형주 중심의 지수와 비교했을 때 변동성이 더 클 수 있습니다. Wilshire 5000은 전체 시장 지수로서, 미국 주식 시장의 전반적인 성과를 추적하는 데 활용됩니다.

 

③ 항셍지수 / Hang Seng Index

Hang Seng Index는 홍콩 주식 시장을 대표하는 주요 주가지수로, 홍콩 증권거래소에 상장된 상위 50개 기업의 주식으로 구성됩니다. 이 기업들은 홍콩 경제에서 중요한 역할을 하는 대형 기업들로, 다양한 산업 분야에 걸쳐 있습니다. 항셍지수는 홍콩 주식 시장의 전반적인 경제 건강과 시장 동향을 나타내는 중요한 지표로 사용되며, 홍콩은 중국과 밀접한 경제적 관계를 맺고 있기 때문에, 중국 경제와 관련된 중요한 지수의 역할도 합니다.